¿Quién necesita asesoría?
La razón principal —pero no la única— por la cual alguien podría necesitar asesoría financiera o de inversión es la carencia de conocimientos suficientes. Si bien un currículo básico está empezando a formar parte de la educación secundaria, el manejo de las finanzas personales ha permanecido ausente del pénsum de estudios de la mayoría de […]
LEER MÁS¿Cuál es la diferencia entre asesoría financiera y de inversión?
Esta pregunta es común y se debe, no en menor manera, al hecho de que muchos asesores de inversión, e incluso corredores de valores, se hacen llamar asesores financieros. Cuando nos referimos a asesoría financiera estamos pensando en ayudar a las personas en la toma de decisiones en cualquier aspecto de las finanzas de personas […]
LEER MÁS¿Por dónde debería empezar una asesoría financiera?
Empezando por el final me gustaría concluir que una asesoría financiera refleja, ante todo, una decisión consciente y sostenida de ponerle atención a las finanzas personales. Es decir, la disposición de obtener asesoría financiera implica un reconocimiento y un compromiso por hacer las cosas mejor y darle la importancia que merece el manejo de las […]
LEER MÁS¿Qué es un fiduciario?
Como asesor de inversiones registrado con Portfolio Resources Advisor Group, Inc., estoy sujeto a la Ley de Asesores de Inversiones de 1940 y sus interpretaciones, así como al código de ética y los procedimientos de cumplimiento de la empresa. Además, como titular de la certificación CFA y profesional de la CFP®, debo seguir los códigos […]
LEER MÁSPlanificación para inmigrantes
Antes de empezar a ahondar en productos, estrategias, o en lo que sucede en los mercados, pareciera prudente explicar por qué hago lo que hago. Emigrar es duro, no hace falta describirlo porque quienes lo han hecho lo saben. Las prioridades cambian y se reducen a estar siempre agradecido, adaptarse y buscar tener éxito. Al […]
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