El Valor de la
Asesoría Financiera
Las finanzas personales se vuelven más complejas con el tiempo, especialmente cuando se incrementa la riqueza. Como consecuencia, las opciones disponibles se multiplican, la necesidad de evaluar escenarios futuros se torna más importante y la posibilidad de cometer errores se acentúa. Dado que la situación financiera actual es el resultado de múltiples decisiones previas, resulta beneficioso realizar revisiones regulares y exhaustivas para asegurarse de que todo esté en orden y al día.
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Una boutique de Asesoramiento Financiero y de Inversiones
Nuestros diferenciadores son la transparencia, privacidad, calidad y objetividad de nuestra asesoría. Para ello, ofrecemos un modelo de atención ultrapersonalizado tipo boutique y dedicamos el tiempo necesario para brindar una asesoría de calidad.
Asesoría en Inversiones
Proveemos a nuestros clientes de nuestro conocimiento y experiencia en los mercados financieros, productos de inversión y estrategias, ofreciendo recomendaciones personalizadas que se ajusten a las necesidades y objetivos únicos de cada cliente. Nuestros pilares son la transparencia en cuanto a tarifas, comisiones y conflictos de intereses, la diversificación y gestión del riesgo, el seguimiento constante de las inversiones, el cumplimiento normativo y la comunicación efectiva.
La asesoría en inversiones se apoya en los resultados de la asesoría financiera y abarca lo siguiente:- Evaluación de necesidades, objetivos y preferencias
- Establecimiento de políticas de inversión
- Selección de productos y estrategias
- Inversión inicial y monitoreo de comportamiento
- Sugerencias de cambios
Asesoría Financiera
Somos profesionales fiduciarios con el conocimiento y las herramientas para ayudarlo a ordenar sus finanzas personales, enfatizando que no se cometan errores o se dejen pasar oportunidades. Nuestra asesoría financiera integrada cubre todos los elementos básicos de las finanzas personales y su resultado más preciado es la tranquilidad de saber que se está en el camino correcto y bien acompañado.
La asesoría financiera abarca los siguientes aspectos:- Análisis de flujos de caja
- Necesidades de ahorro por objetivos
- Diseño de portafolios de inversión
- Estructura de balance y fuentes de financiamiento
- Selección de productos
- Manejo de riesgos
- Protección patrimonial
- Planificación para la jubilación
- Programación de regalos, donaciones y sucesión
- Control de costos e impuestos
- Implementaciones
- Segundas opiniones y acompañamiento a reuniones con proveedores especializados
- Revisiones periódicas
- Reportes consolidados de desempeño
Emigrantes y primeras
generaciones.
Si bien atendemos a diversos tipos de clientes, nuestros servicios integrados son especialmente apreciados por aquellos que han acumulado una riqueza considerable y buscan la orientación de un asesor financiero experto y confiable para asegurarse de que todas las facetas de su situación financiera se examinen, optimicen y alineen con sus objetivos.
Aquellos que hayan emigrado siendo adultos se beneficiarán de nuestra experiencia en esta área, ayudando a cerrar brechas y aprovechando el amplio espectro de opciones disponibles. Además, ofrecemos un beneficio adicional, poco común, al ser capaces de atender a clientes que residen en Latinoamérica.
Por último, nos complace involucrar y educar a las nuevas generaciones en temas de gestión financiera para que estén mejor preparadas cuando les llegue el momento de administrar su riqueza.
Infraestructura y servicios para Asesoría Financiera Integral.
Para soportar nuestros análisis y recomendaciones utilizamos software especializado que nos permite capturar, medir, monitorear y simular escenarios tomando en cuenta eventos, efectos impositivos y cambios en variables clave, entre otros.
Algunos temas pudieran requerir estudios o implementaciones por parte de profesionales especializados, como abogados o contadores. Nuestro servicio incluye interactuar con ellos y servir de apoyo a los intereses del cliente.
Si bien estamos en capacidad de actuar como intermediarios en los mercados de valores, nuestra actividad principal es la asesoría financiera y de inversiones. Bajo solicitud, podemos facilitar la apertura de cuentas autodirigidas a través de nuestros bróker-custodios.
Costos de la Asesoría
Servicios Integrados
Asesoría financiera y de inversionesNuestro producto estrella y más completo al combinar ambos servicios de asesoría es compensado con un porcentaje anual de los activos bajo asesoría de acuerdo con la complejidad y alcance solicitado, a establecerse luego de la reunión exploratoria y al momento de hacer nuestra propuesta de servicios.
Servicios Individuales
Asesoría financieraNuestro servicio puede abarcar muchos temas o solo algunos. Se compensa con precios fijos de acuerdo con la complejidad y el alcance solicitado, a establecerse luego de la reunión exploratoria y al momento de hacer nuestra propuesta de servicios.
Consultas puntuales: se hacen cargos por hora de dedicación, de acuerdo con la tasa vigente.
Nuestro servicio tiene un costo de un porcentaje anual sobre el valor de los activos bajo asesoría, a definirse luego de la reunión exploratoria y al momento de hacer nuestra propuesta de servicios.
Consultas puntuales: se hacen cargo por hora de dedicación, de acuerdo con la tasa vigente.
Servicios de Corretaje
De acuerdo con los tarifarios vigentes de PRG.En caso de existir algún tipo de conflicto de interés derivado de comisiones o retrocesiones provenientes de los productos seleccionados, éstas serán discutidas al momento de hacer las propuestas.